唐代时期，有许姓人家，住于塘河龙门，许坚自小父母双亡，十二岁时候随着姐姐嫁到金龙庙一户人家。少年时候受汉钟离度化，到永兴大圆修道。许坚常穿蓝衣裳，手持大拍板踏脚而歌，自号蓝采和。
唐高宗开耀元年，增城零陵一户普通人家生下了一个瘦小又丑陋的女婴，女婴头上面只有六根头发，但是有着一团祥云紫雾照着，慢慢地，那个紫色彩雾就消失不见了。女婴的父亲认为这个孩子是不吉利的怪物，担心以后连累家人。所以他对妻子何华说：“娘子，我们还年轻，以后可以再生，这个孩子不是好东西，我们不如把她给别人养吧。”
何华闻言，疑惑并且气愤地说：“为什么？毕竟孩子是我生下来的，我们不可以这样对待她，她还那么小。”
夫妻二人闹矛盾，其妻抱子离家出走。为女儿取名叫何晓云。
何氏女带着晓云在云母溪畔附近搭起了一间茅屋住了下来。何华为了维持生计便独自以营业豆腐过日子。时间似流水，转眼间十三年便过去了。晓云已经生得美丽秀气似花朵一般，一点也不像刚出生那个丑陋模样。
何晓云平时帮母亲磨制豆腐，到山谷采集药材或者果子。
一日，汉钟离化身成一位白发老翁在云母溪畔垂钓，遇见何晓云。汉钟离看了何晓云这个女娃儿一眼，心中甚喜：“这个女娃天资仙骨，度她成仙很容易。”
于是那个白发老者便和何晓云搭起话来，并且问了当地山水的情况，何晓云都给老人一一解答并且没有错误。那个汉钟离化身的老者感到比较高兴，就从身上的背囊里取出来了一枚嫩红鲜艳的蟠桃递给了何晓云，微微笑道：“这个果子是打赏给你的，谢谢你的帮助。”何晓云看了看，微笑的说：“这个不必了，老人家您还是留着给自己吃吧。”汉钟离硬是将桃塞给她的手里，何晓云只好接了受桃子，刚要向老人道谢，那位老人就消失不见了。她感到有些奇怪，于是就把那个桃子吃了，将果核掩埋在溪畔边。
何晓云食用了蟠桃之后，灵智非比寻常，自小没有读过书的她竟然开始认识世间所有的文字，甚至甲骨文也认识。何晓云改名何琼，字素女，她学习针灸草药的医术，开了一家药铺，为附近一带百姓平价治病。
何琼十七八岁的时候出落得妖冶艳丽，引来了不少的爱慕者，只是她年轻少艾却本事太大，以致无人敢向她提亲。汉钟离收她为徒，并授她服食云母粉修炼飞天法术。法号一阳。
何琼每天早出晚归的，时间久了她的母亲自然怀疑了起来，就问她：“你每天那么晚回来都到哪里去了，做了什么？”何素女回答自己是去游历仙山四海去了，与佛道之仙论道修真去了。渐渐地，何素女通晓佛法的事情就传到了当朝武则天的耳中，她让女官上官婉儿前去看望何素女，并且赐何素女一袭朝霞服。
何素女接受了朝霞服，绕有兴致的穿上了这件华丽的衣裳，挽起了灵蛇髻，宛如仙女下凡一样的美丽。百姓们便随口叫她何仙姑。
武则天召见何仙姑入洛阳大明宫谈论长生之道。何仙姑告诉武则天若想长寿须摒弃私欲，拥仁爱之道，杜绝酷吏，清正光明。武则天为了感谢何仙姑，特别让零陵的官吏在零陵城南的凤凰台，建造一座魏丽宏伟的会仙观，作为何仙姑宏道扬法的道场。何仙姑在会仙观提了一首（凤凰台），诗曰：“凤凰云母似天花，练作芙蓉白云芽。笑煞狂徒无主张，更从何处觅丹砂。”唐中宗景龙元年的三月，年方二十六的何仙姑练成了阳神身灵合二为一，霞举飞升，登入凌霄宝殿，得道成仙，被玉帝列入为神籍，西王母封她为“清霞洞天仙姑弘法元君。”